熊猫反诈04-23 16:07 1.55万
贷款陷阱之 NO.1 “骗你钱”篇
贷款不成反被骗17万 今年3月,家住达州市大竹县的张某收到一条陌生短信,短信显示他可以申请15万的贷款,并附带一条链接。本就缺钱的张某看到信息后立即点击链接,下载了一个名为“京东金融”的软件。 接着,张某在APP上填写资料,顺利申请到15万元的贷款额度,但当他将额度提现时平台却显示账户异常,他随即咨询“客服”,被告知银行账户填写错误,需要交纳25000元的“保证金”来修改,称放款后这25000元将退回。贷款心切的张某没多想,便按照对方的要求转了账。 然而,这仅仅是诈骗的开始。之后,对方又以转账没有备注为由,要求张某再次缴纳75000元的“保证金”;交完后对方又称需要缴纳25000元的“信用费”提高“信用度”;最后以提现需要手续费为由要求张某转账50000元……因为对方每次都说交的钱可以返还,张某便一一照做,前前后后共向对方提供的账户转了175000元,直到意识到自己交的钱比申请的贷款额度还高,张某这才察觉自己被骗,于是立即报警。
贷款陷阱之 NO.2 “让你犯罪”篇
网上贷个款,怎么就犯法了? 近期,乐山市民王某谋划着贷款做点生意,但因征信问题无法通过正规渠道办理贷款,他便在网上寻找“黑户”贷款的广告,并在某条广告中留下自己的联系方式。随后,他收到了一条备注着“e融贷款,闪电放款”的好友申请。 经深入沟通后,创业心切的王某被对方的“贷款政策”所吸引,在对方的引导下,王某非常配合地向对方提供了自己的身份信、银行卡号、手机号、支付密码等有关信息,同时按照对方的要求去银行提高了自己的支付限额,并将自己的银行卡邮寄到对方所提供的地址上。
贷款“刷流水”,不料成犯罪帮凶 雅安的李先生是某建筑工程有限公司的法人,近期因资金紧张,个人又有征信不良记录,无法在银行办理贷款,急着四处想办法。 偶然的一天,李先生在网上结识了一位“网贷客服”,对方称只要提供公司的对公账户和U盾帮忙刷流水,就可以向李先生放贷60万元。一番交流后,双方达成了共识。 随后,对方发来一份《企业信用贷款办理协议》,李先生为规避自己的责任,要求对方在合同上添加一条免责条款,即对方若将自己公司的对公账户、U盾用于非法转钱、洗钱,所产生的后果与自己无关。对方表示同意,双方签订了合同。 次日,李先生通过快递将自己的U盾、会计的U盾、公司营业执照(上面有对公账号)、身份证复印件、合同等邮寄给了对方。对方验资成功后,开始用李先生公司的对公账户进行转账。 三天后,李先生因涉嫌帮助信息网络罪被雅安市天全县公安局刑事拘留。经查,李先生名下公司的对公账户被用于转移诈骗赃款440万余元,他这才明白,合同上的“免责条款”,并不能成为规避法律责任的保护伞。
这类骗局,不法分子通过各种途径发布虚假贷款信息,以“低门槛”“快速放款”“不看征信”等为诱饵,吸引急需资金的人主动咨询。受害人上钩后,便要求受害人提供身份证、银行卡或公司营业执照、对公账户等用来“刷流水”或“激活信用卡”,实则为洗钱犯罪。 警方提醒,通过“刷流水”“激活信用卡”办理贷款,是“两卡”犯罪的常见借口,广大群众要提高警惕,避免上当受骗成为犯罪分子的帮凶;更不要因一时贪念将自己的身份证、电话卡、银行卡及其他重要信息出租、出借或出售他人使用,否则必将受到法律的严惩。
编辑:李杏
燕子
2024-04-24 09:26:59
不要上当哦!
忆雪
2024-04-23 20:41:36
提高警惕
中国达州
2024-04-23 17:28:29
不要上当哦